Agent financier ou recycleur d’argent sale ?

Money Mules

Méfiez-vous des offres d’emploi avec des gains rapides à la clé. Des criminels pourraient vous exploiter pour blanchir leurs fonds frauduleux.

 

Un emploi alléchant qui fait de vous un criminel

Sur des plateformes en ligne, via les médias sociaux ou des sites Internet fictifs, des criminels sont à la recherche de passeurs d’argent (money mules). Ils prétendent recruter des « agents financiers ».

Les annonces ciblant les personnes en recherche d’emploi ou ayant des problèmes d’argent. Faisant miroiter de l’argent facilement gagné, ces cybercriminels ne souhaitent qu’une chose : avoir à disposition le compte de leurs « employés » pour y blanchir leurs fonds frauduleux.


Travailler comme passeur d’argent est illégal.


Voici comment reconnaître une annonce frauduleuse

  • commissions importantes pour une charge de travail minime
  • aucune formation préalable ni connaissance spécialisée exigées
  • offre d’emploi publiée sur Instagram, Snapchat ou Facebook
  • pas de description précise de l’activité
  • société internationale recherchant un représentant local
  • l’adresse mail de la société est une adresse gratuite (yahoo, gmail, hotmail)
  • le texte de l’annonce comporte des fautes de grammaire ou d’orthographe
  • la « société » a souvent un site Internet crédible
  • ou usurpe le nom de sociétés existantes
  • vous recevez l’argent sur votre propre compte en banque
  • vous devez le renvoyer par lettre, colis, en cryptomonnaie ou via un service de transfert d’argent

Les fonds proviennent presque toujours de la cybercriminalité (escroquerie à la commande ou à l’e-banking), du trafic de drogue ou de la traite d’êtres humains. Vous vous rendez ainsi punissable de blanchiment d’argent.


Voici comment vous protéger

  • Méfiez-vous des offres d’emploi avec des gains rapides à la clé
  • Ne mettez jamais vos comptes bancaires à la disposition de tiers
  • Ne communiquez vos coordonnées bancaires qu’à des personnes que vous connaissez
  • Recherchez dans Google le nom de l’« employeur » présumé
  • Informez-vous sur ce que l’on attend de vous
  • Signalez immédiatement à la police toute offre d’emploi suspecte

Vous avez déjà versé de l’argent ?

  • Pensez-vous avoir servi d’agent financier ?
  • Cessez tout transfert d’argent !
  • Informez votre banque des transactions.
  • Allez voir la police !

Allez voir la police

En cas de plainte, la police ouvre une enquête pour blanchiment d’argent. Même si vous êtes punissable pour avoir servi d’agent financier, vous devez absolument déclarer cette infraction. Cela permet à la police de rassembler des informations et de mener l’enquête de manière ciblée. Vous permettrez ainsi d’éviter que d’autres victimes ne tombent dans le piège et vous contribuerez à mettre fin aux agissements des criminels.


Pour plus d’informations

Exemples de Money Muling